Ответы Банка России на вопросы банков, связанные с исполнением новых требований в Законе № 161-ФЗ*, внесенных Законом № 167-ФЗ**

* Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ ”О национальной платежной системе”.

** Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств”.

 Вопрос

1. Распространяются ли требования Закона № 167-ФЗ на следующие виды операций:

— операции, совершенные без использования электронного средства платежа?

— операции в Интернете с использованием банковской карты?

— любые операции с использованием банковских карт, включая операции покупки и оплаты услуг?

— операции с использованием любых электронных средств платежа?

— операции снятия наличных?

— р2р-операции?

— операции в финансовых институтах (т.н. операции Quasi cash)?

Алгоритм действий банка в случае инцидентов в ДБО согласно закону РФ от 27 июня 2018 №167-ФЗ

Согласно закону РФ от 27 июня 2018 № 167-ФЗ, в закон от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" внесен ряд изменений (вступают в силу спустя 90 дней с момента опубликования). Таким образом, с 26 сентября 2018 года, согласно закону РФ № 167-ФЗ, банки должны будут оценивать риски несанкционированных переводов денежных средств и разрабатывать свои критерии таких переводов*. Банк России, в свою очередь, должен опубликовать критерии определения потенциально мошеннических операций**.